8 dôvodov, prečo milovať mesačnú dividendu ETF

Fondy obchodované na burze dividend (ETF) s rastúcou popularitou, najmä medzi investormi, ktorí hľadajú zo svojich portfólií vysoké výnosy a väčšiu stabilitu. Podobne ako v prípade akcií a mnohých podielových fondov aj väčšina ETF vypláca dividendy štvrťročne - raz za tri mesiace. K dispozícii sú však aj ETF, ktoré ponúkajú mesačné výnosy z dividend. Tento pravidelný mesačný príjem pomáha mnohým jednotlivcom s pevným príjmom, ale môže tiež poskytnúť skvelú voľbu pre všetkých investorov v nestabilnej trhovej atmosfére.

Mesačné dividendy môžu byť pohodlnejšie pre správu peňažných tokov a pomáhajú pri zostavovaní rozpočtu s predvídateľným tokom príjmov. Tieto výrobky ďalej poskytujú vyššie celkové výnosy, ak sa mesačné dividendy reinvestujú.

Rozsah možností a rizík

Našťastie existuje veľké množstvo mesačných dividendových fondov ETF, ktoré ponúkajú veľké spoločnosti, medzi ktoré patria State Street Global Advisors, Vanguard Group a BlackRock, Inc. Existujú však aj menšie firmy, ako sú Global X Funds, ktoré zvyšujú ich tlak na ETF aréna. Tieto investičné produkty sa stali takmer domácimi názvami a zahŕňajú populárne produkty Spider SPDR a iShares.

Väčšina mesačných platiteľov dividend pochádza zo segmentu dlhopisov na trhu, ale existuje viac ako 40 investujúcich do akcií, prednostných akcií alebo kombinácie aktív.

Predtým, ako sa ktorýkoľvek investor príliš zamiluje nad týmito produktmi, musia vykonať náležitú starostlivosť a skontrolovať, či ETF z hľadiska svojich výdavkov a rizika nie sú. Aj keď príjem z dividend môže byť každý mesiac zaujímavý, investor musí vyrovnať výdavky podniku proti jeho výhodám.

Správcovia fondov niekedy ponúkajú vysoké dvojciferné výnosy, ktoré nemôžu dosiahnuť, aby prilákali investorov, ktorí by ich inak ignorovali. Je dôležité venovať pozornosť aj nákladovým pomerom. Pamätajte, že čím menej peňazí ide do vrecka manažéra, tým lepšie. Niektoré fondy môžu vrátiť svoj vysoký príjem pomocou pákového efektu, ktorý nemusí vyhovovať tolerancii rizika všetkých investorov.

(Viac informácií nájdete v: Due Diligence on Dividends .)

Nasledujúci zoznam fondov obchodovaných na burze sa neobjavuje v konkrétnom poradí a ponúka sa iba ako príklad fondov, ktoré patria do kategórie mesačných ETF vyplácaných dividend. Údaje o výkonnosti sú k októbru 2017.

Globálne X SuperDividend

Spravované aktíva: 1, 03 miliardy dolárov

Celkové výdavky: 0, 58%

Výťažok (12 mesiacov): 6, 57%

Návratnosť 2016 (cena): 13, 31%

Tento ETF (SDIV) sleduje index 100 rovnako vážených spoločností, ktoré sa radia medzi najvyšších platiteľov dividend na svete - čo je stratégia, ktorá si získala finančnú pozíciu vo finančnej tlači.

Fond zahŕňa kmeňové akcie, investičné fondy do nehnuteľností (REIT) a partnerské komanditné spoločnosti (MLP), ktoré musia kombinovať najvyššie výnosy s nižšou ako priemernou volatilitou, aby boli zahrnuté do indexu.

Global X US SuperDividend USA

Spravovaný majetok: 425, 6 milióna dolárov

Celkové výdavky: 0, 45%

Výťažok (12 mesiacov): 6, 13%

Návratnosť 2016 (cena): 10, 61%

DIV, založená v roku 2013, je pomerne malým ETF. Rovnako ako jeho medzinárodný náprotivok sa zameriava na kôš cenných papierov s nízkou volatilitou a vysokou výnosnosťou, cieľom je sledovať výkonnosť 50 rovnako vážených kmeňových akcií, MLP a REIT v rámci indexu IndDX SuperDividend USA s nízkou volatilitou.

V porovnaní so svojím referenčným hodnotením sa darilo veľmi dobre a za posledné štyri roky sa jej ročný priemer vrátil 6, 2%. Cenné papiere uvedené v indexe patria medzi najvýnosnejšie v USA a majú nižšiu relatívnu volatilitu ako trh. Veľmi dobre sa spáruje s SDVI pre investorov, ktorí chcú skutočne globálnu priľnavosť vysoko výnosných akcií.

PowerShares S&P 500 s vysokou dividendou

Spravovaný majetok: 3, 02 miliárd dolárov

Celkové výdavky: 0, 30%

Výťažok: 3, 6%

Návratnosť 2016 (cena): 22, 36%

Ako sa uvádza na plechovkách, PowerShares S&P 500 s vysokou dividendou s nízkou volatilitou ETF (SPHD) hľadá akcie, ktoré platia vysoké dividendy a ponúkajú nízku volatilitu. Je veľmi vážený smerom k verejným sieťam. Medzi ďalšie farmy patria Health Care REIT, Inc. (HCN) a Altria Group, Inc. (MO). Nízke náklady fondu sú obzvlášť atraktívne.

WisdomTree US High Dividend

Spravovaný majetok: 1, 24 miliárd dolárov

Celkové výdavky: 0, 38%

Výťažok (12 mesiacov): 3, 25%

Návratnosť 2016 (cena): 8, 63%

DHS napodobňuje index WisdomTree High Dividend Index, zásadne vážený index, ktorý predstavuje spoločnosti hodnotené podľa dividendového výnosu s priemernými dennými objemami obchodovania najmenej 200 miliónov dolárov. Podiely fondu sú dobre diverzifikované medzi odvetviami, ako sú nehnuteľnosti, zdravotníctvo, energetika / verejné služby a spotrebiteľské strediská.

Preferované PowerShares

Spravované aktíva: 5, 31 miliardy dolárov

Celkové výdavky: 0, 5%

Výťažok (12 mesiacov): 5, 6%

Návratnosť 2016 (cena): 0, 85%

Preferovaný fond PowerShares (PGX) je ďalší preferovaný akciový fond ETF, ktorý poskytuje výnosy. Cieľom spoločnosti PGX je replikovať výkonnosť a výťažok indexu preferovaných cenných papierov BofA Merrill Lynch Core Fixed Rate. V jej portfóliu je držaných viac ako 200 prednostných akcií, ktoré majú vážny dopad na finančný sektor. a menšie zastúpenie v telekomunikáciách, priemysle a energetike. Menej ako 5% portfólia sa investuje do cenných papierov s ratingom A a AA, zatiaľ čo zvyšok sa investuje predovšetkým do cenných papierov s ratingom BBB alebo BB. Fond, ktorý bol založený v januári 2008, vrátil anualizovaný 5, 66% od roku 2013; minulý rok bol drsný, ale v súčasnosti je medziročný nárast o 10%.

PowerShares KBW s vysokou dividendou

Spravovaný majetok: 329, 94 milióna dolárov

Celkové výdavky: 2, 99%

Výťažok (12 mesiacov): 8, 32%

Návratnosť 2016 (cena): 20, 48%

Na základe jedného z prestížnych indexov NASDAQ spoločnosti Keefe, Bruyette & Woods je tukové dividendové portfólio fondu PowerShares KBW s vysokým dividendovým výnosom veľmi lákavé. KBWD má veľkú váhu (najmenej 90%) voči verejne držaným finančným spoločnostiam, ktoré by mali mať lepšie výsledky v prostredí rastúcich úrokových sadzieb.

Preferované zásoby iShares v USA

Spravovaný majetok: 18, 7 miliárd dolárov

Celkové výdavky: 0, 47%

Výťažok (12 mesiacov): 5, 68%

Návratnosť 2016 (cena): 1, 3%

Preferovaná burza cenných papierov v USA iShares (PFF) je realizovateľnou alternatívou pre investorov, ktorí hľadajú vysoké výnosy. PFF bol založený v marci 2007 a od októbra 2017 bol najväčším fondom vo svojej kategórii. PFF sa snaží odzrkadľovať výkon a výnos S&P US Preferred Stock Index. Portfólio je dobre diverzifikované a bez zabezpečenia má váhu vyššiu ako 3, 23%. Má však tendenciu uprednostňovať finančné spoločnosti, ktoré sú veľkými emitentmi preferovaných cenných papierov. Viac ako 80% portfólia je investovaných do cenných papierov s ratingom BBB alebo B a menej ako 8% je investovaných do ratingu A alebo lepšie. Preferované akciové ETF sú všeobecne navrhnuté pre príjem, nie pre vyššiu výkonnosť, ako je to v prípade PFF, ktorá za posledných päť rokov dosiahla stabilný celkový výnos 5, 29%.

SPDR Dow Jones Priemyselný priemer

Spravované aktíva: 19, 1 miliárd dolárov

Celkové výdavky: 0, 17%

Výťažok (12 mesiacov): 2, 11%

Návratnosť 2016 (cena): 16, 37%

Priemyselný priemer ETF (DIA) spoločnosti SPDR Dow Jones (DIA) neponúka najvyšší výnos, ale investori, ktorí uprednostňujú určitý potenciál zhodnocovania kapitálu, môžu považovať portfólio za atraktívne. Fond bol založený v januári 1998 (je jedným z najstarších stále fungujúcich ETF) a je jedným z mála, ktorý priamo hrá priemyselný index Dow Jones (DJIA) - sám dedko akciových indexov zložených z 30 najmodrejších modrých čipov. spoločnosti. Sledoval DJIA a chválil sa s návratom 7, 41% za 10 rokov od roku 2005 a 10, 70% za päť rokov od roku 2010.

(Viac informácií nájdete v Top 3 ETF, ktoré sledujú Dow v roku 2017. )

Spodný riadok

Vysoko dividendové ETF ponúkajú lacný a jednoduchý spôsob, ako pridať do portfólia dôchodcov a začínajúcich investorov dodatočný tok príjmov. Ako vždy, je dôležité, aby ste vykonali svoju povinnú starostlivosť v ktoromkoľvek fonde pred tým, ako vydáte ťažko zarobenú hotovosť.