Čo je podvod s únikom kryptomeny? Ako si všimnete jedného?

V novembri 2017 zmizol spiatočný program kryptomeny v súvislosti s viazaním na účet s názvom Confido, ktorý získal cez 175 000 dolárov prostredníctvom svojej pôvodnej ponuky mincí (ICO) cez noc. Po správach o únikovom podvode v Confide sa trhový strop kryptomeny za týždeň znížil z približne 6 miliónov na 70 000 dolárov.

LoopX je ďalší štart kryptom, ktorého organizácia ICO prisľúbila „zaručené zisky každý týždeň vďaka najmodernejšiemu obchodnému softvéru, ktorý bol doteraz k dispozícii.“ Náhle sa zastavila vo februári 2018 po získaní 4, 5 milióna dolárov od investorov prostredníctvom kombinácie bitcoínu a Ethereum.

Vitajte v únikových podvodoch - nová forma falšovania sa teraz skrýva v anonymnom a decentralizovanom svete kryptomeny. (Viac informácií nájdete v časti Straty za kryptomenu v hodnote 9 miliónov dolárov každý deň.)

Čo je podvod pri odchode?

Podvodný podvod je podvodný postup neetických propagátorov kryptomeny, ktorí zmiznú z peňazí investorov počas alebo po ICO.

Modus operandi je jednoduchý - promotéri spúšťajú novú kryptomennú platformu založenú na sľubnom koncepte; ICO potom získava peniaze od rôznych investorov; podnik môže alebo nemusí fungovať nejaký čas; a potom promotéri, ktorí zhromaždili peniaze ICO, zmiznú a nechajú investorov na výkupe.

V dôsledku decentralizovaných, anonymných a bez regulácie fungovania ekosystému virtuálnej meny je ťažké sledovať podvodníkov, ktorí napádajú investorov. (Viac informácií nájdete v Steve Wozniak: Bitcoin Scammer ukradol moju kryptomenu.)

Červené vlajky

Hoci je ťažké jednoznačne identifikovať pochybné ICO, investori môžu mať na pamäti nasledujúce body pred vykonaním investičného rozhodnutia.

1. Dôveryhodnosť tímu: Najväčšou výzvou vo virtuálnom svete je zodpovednosť a vlastníctvo. Pred investovaním ťažko zarobených peňazí do ICO, ktoré sa môžu javiť ako veľmi sľubné, musí investor overiť poverenia krypto tímu. Nezabúdajte, že na rôznych platformách sociálnych médií si môžete kúpiť obľúbené, tweety a sledovateľov, aby ste si vybudovali falošnú dôveryhodnosť online. Preto by ste mali vykonať základnú kontrolu promótorov ICO a podporovateľov kryptomenných projektov a druhu pripojení / sledovateľov, ktorých majú.

Blockonomi o tom hovorí na stránkach LinkedIn v tímoch Confido: „Mŕtvym rozdaním bola skutočnosť, že stránky štyroch hlavných zapojených podvodníkov - dvoch vývojárov a dvoch vedúcich pracovníkov - boli úplne nové a takmer vôbec nesúviseli.“

2. Extravagantné prognózy návratu : Je príliš dobré, aby to bola pravda? Potom to asi nie je. Napríklad spoločnosť BitConnect prisľúbila stabilný denný výnos vo výške 1%, ktorý by z pôvodnej investície vo výške 1 000 dolárov zmenil výnos na viac ako 50 miliónov dolárov do 3 rokov! Zakladateľ spoločnosti Ethereum Vitalik Buterin to oprávnene nazval Ponziho schéma.

V januári 2018 spoločnosť BitConnect náhle prerušila poskytovanie pôžičiek a zmenárenských služieb po tom, čo od jej ICO v decembri 2016 došlo k meteorickému vzostupu a prudko rastúcej klientskej základni. Trhový kapitál spoločnosti BitConnect, ktorý v decembri 2017 prekročil 2, 7 miliardy dolárov, do marca 2018 náhle stúpol na 17 miliónov dolárov.,

3. Dokumentačné štandardy : Biela kniha je kľúčovým dokumentom, ktorý podrobne opisuje, ako je projekt kryptomeny navrhnutý a vyvíjaný, ako sa vyvíjal a ako bude generovať obchod. Nezrozumiteľné, nejasné a nejednoznačné biele knihy sú pre investorov veľkou červenou vlajkou o možnom únikovom podvode.

4. Neexistujúci pracovný model : Má projekt kryptomeny pracovný model bez kostry? Ak ide o produkt, ktorý nie je súčasťou koncepcie, pravdepodobne nebude fungovať. Je pravda, že niektoré technológie novej generácie bude možno potrebné navrhnúť úplne od nuly, ale organizátori, ktorí chcú získať milióny dolárov, by mali preukázať, že ich projekt stojí za to investovať. Aby boli investori v bezpečí, mali by sa vyhnúť pochybným ponukám od nejasných jednotlivcov.

5. Silne propagované ponuky : Veľké propagácie môžu byť ďalším príznakom únikového podvodu. Je bežné vidieť celostránkové reklamy na nové ICO od menej známych zakladateľov v tlačových médiách v krajinách s nízkym počtom obyvateľov, ako je India. Confido tiež údajne platil blogerom za šírenie slova na rôznych online fórach.

Zatiaľ čo všetky ponuky ICO s veľkými propagačnými akciami nemusia byť pochybné, investor musí zaujať opatrný prístup a vykonať previerku na pozadí predložených žiadostí.

V podstate sa to obmedzuje na jednoduché a staré investičné poradenstvo - ak nerozumiete podnikania spoločnosti a nedôverujete ľuďom za ňou, neinvestujte do jej akcií. To isté platí pre projekty kryptomeny.

Spodný riadok

Podvody a podvody sú bežné aj na dobre zavedených storočných akciových trhoch, ktoré sú dobre regulované. Anonymný svet kryptomien zvyšuje riziko kvôli neregulovanej povahe.

Nakoniec je to investor, kto nesie zodpovednosť za to, aby nedostal podvod zo svojich ťažko zarobených peňazí. Neexistujúce tímy, projekcie extravagantného zisku a nejasné obchodné modely by sa mali pred akoukoľvek investíciou dôkladne preskúmať. (Ďalšie informácie nájdete v časti Pozor na týchto päť bitcoinových podvodov.)

Investovanie do kryptomen a počiatočných ponúk mincí (ďalej len „ICO“) je veľmi riskantné a špekulatívne a tento článok nie je odporúčaním Investopedia alebo spisovateľa, aby investoval do kryptomeny alebo ICO. Keďže situácia každého jednotlivca je jedinečná, pred prijatím akýchkoľvek finančných rozhodnutí by sa mal vždy konzultovať kvalifikovaný odborník. Investopedia neposkytuje žiadne vyhlásenia ani záruky, pokiaľ ide o presnosť alebo aktuálnosť tu obsiahnutých informácií. K dátumu napísania tohto článku autor nevlastní žiadne kryptomeny.