Definícia rizika jurisdikcie
Riziko jurisdikcie sa vzťahuje na riziko, ktoré vzniká pri pôsobení v cudzej jurisdikcii. Toto riziko môže nastať jednoducho podnikaním alebo požičaním peňazí v inej krajine. Riziko jurisdikcie sa v poslednom čase čoraz viac zameriava na banky a finančné inštitúcie, ktoré sú vystavené volatilite, že niektoré krajiny, v ktorých pôsobia, môžu byť vysoko rizikovými oblasťami prania špinavých peňazí a financovania terorizmu.
Kľúčové jedlá
- Riziko jurisdikcie vzniká pri prevádzke v zahraničí.
- Tento druh rizika sa v poslednom čase stále viac zameriava na banky a finančné inštitúcie.
- Riziko jurisdikcie sa môže vzťahovať aj na časy, keď je investor vystavený neočakávaným zmenám zákonov.
- FATF každý štvrťrok vydáva dve správy, ktoré identifikujú jurisdikcie so slabými opatreniami v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.
Ako funguje riziko jurisdikcie
Riziko jurisdikcie je akékoľvek ďalšie riziko, ktoré vyplýva z pôžičiek a pôžičiek alebo z podnikania v cudzej krajine. Toto riziko sa môže vzťahovať aj na časy, keď sa zákony neočakávane menia v oblasti, v ktorej je investor vystavený. Tento druh rizika jurisdikcie môže často viesť k volatilite. Výsledkom je, že zvýšené riziko spojené s volatilitou znamená, že investori budú požadovať vyššie výnosy, aby kompenzovali vyššie úrovne rizika, ktorým čelia.
Zvýšené riziko z dôvodu volatility znamená, že investori budú požadovať vyššie výnosy, aby vyvážili vyššie úrovne rizika, ktorému čelia.
Medzi riziká spojené s jurisdikciou, ktorým môžu banky, investori a spoločnosti čeliť, patria právne komplikácie, riziká spojené s výmenným kurzom a dokonca geopolitické riziká.
Ako je uvedené vyššie, riziko jurisdikcie sa nedávno stalo synonymom pre krajiny, v ktorých je vysoká miera prania špinavých peňazí a terorizmu. Všeobecne sa predpokladá, že tieto činnosti prevládajú v krajinách, ktoré sú podľa Finančnej akčnej skupiny (FATF) označené ako nespolupracujúce alebo ktoré štátna pokladnica USA označila za potrebné osobitné opatrenia z dôvodu obáv z prania špinavých peňazí alebo korupcie. Vzhľadom na represívne pokuty a pokuty, ktoré možno uložiť voči finančnej inštitúcii, ktorá sa podieľa - a to aj neúmyselne - na praní špinavých peňazí alebo financovaní terorizmu, má väčšina organizácií osobitné postupy na hodnotenie a zmiernenie rizika jurisdikcie.
Osobitné úvahy
FATF uverejňuje dva dokumenty verejne trikrát do roka a robí tak od roku 2000. Tieto správy identifikujú oblasti sveta, o ktorých FATF vyhlasuje, že majú slabé úsilie v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Tieto krajiny sa nazývajú nespolupracujúce krajiny alebo územia (NCCT).
Od augusta 2019 FATF zaradila do sledovaných jurisdikcií týchto 12 krajín: Bahamy, Botswana, Kambodža, Etiópia, Ghana, Pakistan, Srbsko, Srí Lanka, Sýria, Trinidad a Tobago, Tunisko, Jemen. Tieto NCCT majú nedostatky, pokiaľ ide o zavádzanie politík proti praniu špinavých peňazí, ako aj uznávanie a boj proti financovaniu terorizmu. Všetci sa však zaviazali spolupracovať s FATF na riešení nedostatkov.
FATF zaradila Severnú Kóreu a Irán do svojho zoznamu výziev na akciu. Podľa FATF predstavuje Severná Kórea stále veľké riziko pre medzinárodné financie z dôvodu jej nedostatku angažovanosti a nedostatkov v uvedených oblastiach. FATF tiež vyjadrila svoje znepokojenie nad šírením zbraní hromadného ničenia v krajine. Organizácia poznamenala, že Irán načrtol svoj záväzok voči FATF, ale svoj plán nedosiahol. Krajina zostáva na zozname výziev na akciu a do októbra 2019 musí zaviesť dohovory o financovaní z Palerma a terorizmu.
Príklady rizika jurisdikcie
Investori sa môžu stretnúť s rizikom jurisdikcie vo forme devízového rizika. Preto môže medzinárodná finančná transakcia podliehať výkyvom výmen meny. To môže viesť k poklesu hodnoty investície. Devízové riziká sa môžu zmierniť použitím zaisťovacích stratégií vrátane opcií a forwardových zmlúv.
Porovnať investičné účty Poskytovateľ Meno Opis Zverejnenie inzerenta × Ponuky, ktoré sa objavujú v tejto tabuľke, pochádzajú od partnerstiev, za ktoré Investopedia dostáva kompenzácie.