Aké sú najstaršie vzájomné fondy?

Podielové fondy, ktoré sú dnes rozhodujúcou súčasťou dôchodkovej a investičnej stratégie toľkých ľudí a inštitúcií, boli prvýkrát zavedené v Spojených štátoch v roku 1924 prostredníctvom správy investícií MFS. Hoci bol prvý fond Fondu Massachusetts pre investorov MFS verejne dostupný až do roku 1928, poskytol vybraným investorom spôsob, ako zhromaždiť svoje peniaze a potenciálne dosiahnuť vyššie výnosy pomocou úspor z rozsahu a profesionálneho riadenia portfólia.

Zámerom vytvorenia tohto typu združenej investície bolo umožniť skupine malých investorov prístup k množstvu akcií a skupine správcov fondov, ktorí by inak boli mimo ich cenového rozpätia.

Kľúčové jedlá

• Podielové fondy sú základným kameňom sveta investovania, pričom na celom svete spravujú podielové fondy bilióny dolárov.
• Úplne prvý podielový fond, MFS Massachusetts Investors Fund, bol založený v roku 1924 a začal prijímať peniaze od externých investorov v roku 1928.
• Niekoľko podielových fondov z tej doby stále existuje, čo z nich robí najstaršie stále podielové fondy.
• Investor fondu môže vidieť túto dlhovekosť ako signál trvalého úspechu a legitimity.
• Dátum založenia fondu by mal byť vždy kľúčovým údajom, ktorý sa berie do úvahy pred zakúpením fondu, aj keď veľa nových fondov vidí úspech.

Najstaršie podielové fondy podľa dátumu začiatku (stále aktívne)

Prečo je počiatočný dátum dôležitý

Keď sa pozriete na výkonnosť podielového fondu, máte na výber niekoľko možností. Môžete sa pozrieť na jednoročný výkon, trojročný výkon, päťročný výkon alebo 10-ročný výkon. Nájdete tiež číslo, ktoré poskytuje výkonnosť fondu od jeho založenia.

Ale číslo pre výkon od počiatku môže byť klamlivé. Možno si myslíte, že ste našli fond so skvelými výnosmi. Ak však neviete, ako dlho je fond v prevádzke, možno hľadáte ten, ktorý môže mať len rok alebo dva. Výkonnosť z krátkodobého hľadiska je ľahšie dosiahnuteľná ako z dlhodobého hľadiska. V prípade vyššie uvedených fondov je počiatočný dátum tak ďaleko späť, že máte dobrú predstavu o tom, ako dobre sa darí už desaťročia. Silný výkon za tak dlho naznačuje riadenie na úrovni vedúceho a múdre rozhodnutia.

Mali by ste sa vyhnúť novým podielovým fondom?

Kým staršie fondy na našom zozname sú pôsobivé pre svoju dlhovekosť, to nevyhnutne neznamená, že novšie fondy sú rizikovejšie investície.

Vyhľadávanie podielových fondov podľa dátumu vzniku je iba jedným zo spôsobov, ako triediť tisíce dostupných podielových fondov. Medzi ďalšie možnosti triedenia patrí riziko, trieda aktív alebo štýl investovania. Medzi dobré zdroje pre výskum podielových fondov patria Morningstar, Zacks Investment Research a Yahoo! Financie. Vyhľadajte skríningový nástroj v časti podielového fondu a vyberte požadované charakteristiky. Možno budete potrebovať predplatné, aby ste získali prístup k pokročilejším nástrojom skríningu.

Spodný riadok

Múdry investor používa na výber investícií niekoľko kritérií. To znamená, že podielový fond s dlhovekosťou zrejme uspokojil veľa investorov. Ale starším podielovým fondom sa môže zaseknúť aj jeho cesta. Pozrite sa na súčasné riadenie a investičnú filozofiu fondu. Časové pochody a fond s dlhoročnými výsledkami sa musia prispôsobiť aktuálnym podmienkam, novým technológiám a najnovším investičným nástrojom.

Majte na pamäti vlastný investičný horizont. Pravdepodobne nebudete mať podielový fond po celé desaťročia a výkonnosť po dlhú dobu môže vyrovnať straty, ku ktorým došlo v niektorých krátkych obdobiach. Ak je váš horizont krátky, neočakávajte, že starší fond bude zodpovedať jeho výkonnosti od začiatku. Krátkodobé výkyvy sú skutočnosťou života na akciovom trhu.