Hlavná » makléri » Top 5 mestských dlhopisových fondov na rok 2018

Top 5 mestských dlhopisových fondov na rok 2018

makléri : Top 5 mestských dlhopisových fondov na rok 2018

Pre individuálnych investorov hľadajúcich daňovo zvýhodnené investičné stratégie v priestore s pevným výnosom ponúkajú komunálne dlhopisy atraktívne riešenie. Mestské dlhopisy sú dlhové cenné papiere emitované vládnymi subjektmi, ktoré poskytujú skromné ​​výnosy prostredníctvom výplaty úrokov počas trvania dlhopisov. Úroky získané z komunálnych dlhopisov sú vo všeobecnosti oslobodené od federálnej dane a v niektorých prípadoch aj od štátnej a mestskej dane. Jednotliví investori majú možnosť nakupovať komunálne dlhopisy jednotlivo prostredníctvom subjektu, ktorý emituje cenný papier, alebo môžu investori použiť spoločnú investičnú stratégiu, napríklad podielový fond, aby získali väčšiu expozíciu voči viacerým emisiám komunálnych obligácií.

Kým komunálne dlhopisy sú atraktívne pre investorov vo vyšších daňových pásmach, cenné papiere nesú určitý stupeň rizika. Všeobecne záväzné dlhopisy alebo dlhopisy kryté daňovou mocou emitujúceho subjektu sa považujú za bezpečnejšie investície ako výnosové dlhopisy alebo dlhopisy použité na financovanie konkrétnych projektov. Keďže obligácie so všeobecným záväzkom vystavujú investorov menšiemu riziku, úrokové sadzby platené za tieto komunálne dlhopisy sú nižšie ako iné dlhové cenné papiere. Dlhopisy s príjmami majú v priebehu času väčšie riziko zlyhania, môžu však poskytnúť vyššiu mieru návratnosti pre investorov, ktorí sú ochotní podstúpiť toto riziko. Investovanie do komunálnych dlhopisových fondov umožňuje investorom diverzifikovať všeobecné obligácie a výnosové dlhopisy s potenciálom pre výnos oslobodený od dane.

Tu je pohľad na niektoré z najlepších komunálnych dlhopisových fondov na rok 2018: Americký dlhopisový fond s vysokým príjmom (AMHIX), Nuveen High Yield Municipal Bond Fund I (NHMRX), Vanguardské strednodobé oslobodené investičné fondy pre fondy ( VWITX), bezcolný dlhopisový fond T. Rowe Price Maryland (MDXBX) a komunálny fond s vysokým výnosom Oppenheimer Rochester triedy A (ORNAX). Všetky informácie boli aktuálne od novembra 2018.

Americký dlhopisový fond s vysokým príjmom

Americký komunálny dlhopisový fond s vysokými príjmami bol založený v roku 1994 s cieľom poskytovať investorom vysokú úroveň bežných príjmov oslobodených od pravidelnej federálnej dane z príjmu. Manažéri fondu investujú podstatnú časť aktív fondu vo výške 6, 56 miliárd dolárov do dlhových cenných papierov komunálnych dlhopisov oslobodených od federálnej dane. Podielový fond diverzifikuje držby v emisiách dlhopisov s nízkym a vysokým ratingom, pričom významné množstvo aktív v dlhopisoch s ratingom BBB + alebo nižším.

Od novembra 2018 dosiahol americký dlhopisový fond s vysokým príjmom 10-ročný ročný výnos 6, 36%. Pomer nákladov podielového fondu je 0, 68% a investorom sa pri nákupe akcií účtuje počiatočné zaťaženie 3, 75%. Pre investičné účty s kvalifikáciou aj bez kvalifikácie je potrebná minimálna investícia 250 dolárov.

Nuveen High Yield Municipal Bond Fund I

Nuveen High Yield Municipal Bond Fund bol založený v roku 1999 a jeho cieľom bolo poskytnúť investorom aktuálny príjem oslobodený od federálnej dane. Zhodnotenie kapitálu je sekundárnym investičným cieľom fondu. Správcovia fondov investujú minimálne 80% zo 17, 46 miliárd dolárov podielového fondu do aktív do komunálnych dlhopisov, ktoré platia úroky oslobodené od dane z príjmu fyzických osôb na federálnej úrovni, pričom väčšina aktív fondu sa investuje do dlhodobých problémov s nízkou kvalitou.

Mestský dlhopisový fond Nuveen High Yield Municipal Bond Fund priniesol od novembra 2018 pre investorov 10-ročný ročný výnos vo výške 6, 69%. Podielový fond má pomer výdavkov 0, 78% a prvotné predajné zaťaženie 4, 2% pri nových nákupoch, hoci V čase spätného odkúpenia sa neukladá žiadny odložený predajný poplatok. Investori sú povinní vykonať počiatočnú investíciu 3 000 dolárov na kvalifikované a nekvalifikované účty.

Akcie investora fondu oslobodené od dane v strednodobom horizonte

Vanguardský dočasný fond oslobodený od dane má počiatočný dátum 1977, čo ho robí jedným z najdlhšie fungujúcich podielových fondov komunálnych dlhopisov na trhu. Fond sa snaží poskytnúť investorom aktuálny príjem, ktorý je oslobodený od federálnej dane z príjmu fyzických osôb investovaním minimálne 75% zo svojich 58, 10 miliárd dolárov do aktív do komunálnych dlhopisov zaradených do troch najlepších ratingových kategórií. Ako prechodný komunálny dlhopisový fond si zachováva priemernú splatnosť v dolároch váženú šesť až 12 rokov, ale správcovia fondov nemajú konkrétne obmedzenia týkajúce sa splatnosti jednotlivých cenných papierov držaných vo fonde.

Od novembra 2018 Vanguardský strednodobý fond oslobodený od dane priniesol 10-ročný ročný výnos vo výške 4, 07% s mimoriadne nízkym pomerom výdavkov 0, 19%. Investorom sa neúčtuje počiatočné ani odložené zaťaženie predaja pri kúpe alebo spätnom odkúpení akcií, hoci na nové kvalifikované a nekvalifikované účty sa vyžaduje počiatočná investícia 3 000 dolárov.

T. Rowe Price Maryland, bezcolný dlhopisový fond

Daňový dlhopisový fond T. Rowe Price Maryland, ktorý bol oslobodený od dane, bol založený v roku 1987 a jeho cieľom bolo poskytnúť investorom fondov vysokú úroveň bežných príjmov. Správcovia fondov investujú minimálne 80% majetku fondu vo výške 2, 24 miliárd dolárov do dlhových cenných papierov, ktoré sú oslobodené od federálnych a Marylandských štátnych a miestnych daní z príjmu fyzických osôb. Držba dlhopisov sa pohybuje v trvaní a dlhové cenné papiere vo fonde sú zamerané na kvalitnejšie otázky.

Od novembra 2018 generoval bezcolný dlhopisový fond T. Rowe Price Maryland 10-ročný ročný výnos 5, 02% s pomerom výdavkov 0, 47%. Podielový fond neukladá investorom počiatočný alebo odložený poplatok za predaj, hoci počiatočná investícia 2 500 USD je potrebná pre kvalifikované aj nekvalifikované účty.

Obecný fond s vysokým výnosom Oppenheimer Rochester, trieda A

Obecný fond Oppenheimer Rochester High Yield má počiatočný dátum v októbri 1993. Podielový fond investuje najmenej 80% svojich čistých aktív vo výške 5, 91 miliárd dolárov do komunálnych dlhopisov s vysokým výnosom vydaných v USA s príjmom oslobodeným od dane.

Od novembra 2015 fond dosiahol 10-ročný výnos pre investorov vo výške 8, 84%. Podielový fond má pomer výdavkov 0, 95% a počiatočné zaťaženie predaja 4, 75%. Vyžaduje tiež počiatočnú investíciu 2 500 dolárov.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.
Odporúčaná
Zanechajte Svoj Komentár