Hlavná » makléri » Krátkodobé investície

Krátkodobé investície

makléri : Krátkodobé investície
Čo sú krátkodobé investície?

Krátkodobé investície, známe tiež ako obchodovateľné cenné papiere alebo dočasné investície, sú tie, ktoré sa dajú ľahko previesť na hotovosť, zvyčajne do 5 rokov. Mnoho krátkodobých investícií sa predáva alebo prevádza na hotovosť po období iba 3 až 12 mesiacov. Medzi bežné príklady krátkodobých investícií patria CD, účty peňažného trhu, sporiace účty s vysokým výnosom, štátne dlhopisy a štátne pokladničné poukážky. Tieto investície sú zvyčajne vysoko kvalitné a vysoko likvidné aktíva alebo investičné nástroje.

Krátkodobé investície sa môžu tiež špecificky vzťahovať na finančné aktíva - podobného druhu, ale s niekoľkými ďalšími požiadavkami -, ktoré vlastní spoločnosť. Zaznamenané na osobitnom účte,
a uvedené v časti obežné aktíva podnikovej súvahy, sú to investície, ktoré spoločnosť vykonala a očakáva sa, že sa do jedného roka prevedú na hotovosť.

01:22

Krátkodobé investície

Ako fungujú krátkodobé investície

Cieľom krátkodobej investície - tak pre spoločnosti, ako aj pre individuálnych / inštitucionálnych investorov - je chrániť kapitál a zároveň vytvárať výnosy podobné fondu indexu štátnych pokladničných poukážok alebo podobnému porovnávaciemu štandardu.

Spoločnosti so silnou hotovostnou pozíciou budú mať vo svojej súvahe účet s krátkodobými investíciami. Výsledkom je, že spoločnosť si môže dovoliť investovať prebytočnú hotovosť do akcií, dlhopisov alebo ekvivalentov hotovosti, aby získala vyšší úrok, ako by sa zarobilo z bežného sporiaceho účtu.

Existujú dva základné požiadavky, aby spoločnosť klasifikovala investíciu ako krátkodobú. Po prvé, musí byť likvidný, rovnako ako akcie kótované na hlavnej burze, ktorá často obchoduje, alebo americké štátne dlhopisy. Po druhé, manažment musí mať v úmysle predať cenný papier v relatívne krátkom období, napríklad 12 mesiacov. Ako krátkodobé investície sa tiež považujú obchodovateľné dlhové cenné papiere, ktoré sa nazývajú „krátkodobé papiere“ a ktoré sú splatné do jedného roka alebo menej.

Obchodovateľné majetkové cenné papiere zahŕňajú investície do kmeňových a prioritných akcií. Obchodovateľné dlhové cenné papiere môžu zahŕňať podnikové dlhopisy - to znamená dlhopisy emitované inou spoločnosťou -, ale tiež musia mať krátke dátumy splatnosti a mali by sa aktívne obchodovať, aby sa považovali za likvidné.

Kľúčové jedlá

  • Krátkodobé investície sú obchodovateľné cenné papiere alebo vysoko likvidné aktíva určené na zabezpečenie bezpečného, ​​dočasného parkovacieho miesta pre nadmernú hotovosť.
  • Krátkodobé investície sa môžu vzťahovať aj na podiely, ktoré spoločnosť vlastní, ale majú v úmysle predať do jedného roka alebo (ak sú dlhy) splatné do jedného roka.
  • Disky CD, účty peňažného trhu a pokladničné poukážky sú bežné typy nízkorizikových krátkodobých investícií.

Príklady krátkodobých investícií

Niektoré bežné krátkodobé investície a stratégie používané spoločnosťami a jednotlivými investormi zahŕňajú:

  • Depozitné certifikáty (CD): Tieto vklady ponúkajú banky a zvyčajne platia vyššiu úrokovú sadzbu, pretože za dané obdobie blokujú hotovosť. Sú poistení FDIC až do výšky 250 000 dolárov.
  • Účty na peňažnom trhu: Výnosy na týchto účtoch s poistením FDIC porazia účty na sporiacich účtoch, vyžadujú si však minimálnu investíciu. Majte na pamäti, že účty peňažného trhu sa líšia od podielových fondov peňažného trhu, ktoré nie sú poistené FDIC.
  • Štátne pokladnice: Existuje množstvo týchto štátnych dlhopisov, ako sú zmenky, zmenky, zmenky s pohyblivou úrokovou sadzbou a cenné papiere chránené štátnou pokladnicou (TIPS).
  • Dlhopisové fondy: Tieto fondy, ktoré ponúkajú profesionálni správcovia aktív / investičné spoločnosti, sú lepšie v kratšom časovom období a môžu ponúknuť lepšie riziko ako priemerné výnosy. Len si uvedomte poplatky.
  • Komunálne dlhopisy: Tieto dlhopisy vydané miestnymi, štátnymi alebo federálnymi vládnymi agentúrami môžu ponúknuť vyššie výnosy a daňové výhody, pretože sú často oslobodené od daní z príjmu.
  • Požičiavanie typu peer-to-peer (P2P): Nadbytočnú hotovosť si môžete zahrať prostredníctvom jednej z týchto platforiem, ktoré spájajú vypožičiavateľov s poskytovateľmi pôžičiek.
  • Roth IRA: Pre jednotlivcov môžu tieto vozidlá ponúkať flexibilitu a rôzne investičné možnosti. Príspevky, ale nie zisky, pre Roth IRA môžu byť vybrané kedykoľvek, bez sankcií alebo daní.

Ak máte prebytočnú hotovosť, jej použitie na splatenie dlhu s vyšším úrokom môže byť výhodnejšie ako investovanie do krátkodobých investícií s nízkym rizikom, ale s nízkou návratnosťou.

Príklad krátkodobých investícií v reálnom čase

K 31. marcu 2018, štvrťročné vyhlásenie, spoločnosť Microsoft Corp. vykázala držanie 135 miliárd dolárov krátkodobých investícií vo svojej súvahe. Najväčšou zložkou boli americké vládne a agentúrne cenné papiere, ktoré boli 108 miliárd dolárov. Nasledovali korporátne zmenky / dlhopisy v hodnote 6, 1 miliárd dolárov, zahraničné štátne dlhopisy v hodnote 4, 7 miliárd dolárov, cenné papiere zabezpečené hypotékou / aktívami vo výške 3, 8 miliardy dolárov, vkladové certifikáty (CD) v hodnote 2 miliárd dolárov a komunálne cenné papiere vo výške 269 miliónov dolárov.

Spoločnosť Apple Inc. tiež vlastnila krátkodobé investície kótované ako obchodovateľné cenné papiere k 31. marcu 2018 vo výške 254 miliárd dolárov. Dve hlavné investície boli podnikové cenné papiere, ktoré predstavovali 138 miliárd dolárov, a americké štátne dlhopisy / agentúry, ktoré boli 62, 3 miliárd dolárov. Investícia spoločnosti do komerčného papiera bola v hodnote 17, 4 miliárd dolárov a podielové fondy boli 800 miliónov dolárov. Apple tiež vlastnil štátne cenné papiere mimo USA vo výške 8, 2 miliárd dolárov a certifikáty / termínované vklady 7, 3 miliárd dolárov. Cenné papiere kryté hypotékou / aktívami boli na úrovni 20 miliárd dolárov a komunálne cenné papiere na úrovni 973 miliónov dolárov, čím doplnili svoje krátkodobé investície.

Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.

Súvisiace podmienky

Peniaze a peňažné ekvivalenty (CCE) Definícia Peniaze a peňažné ekvivalenty sú aktíva spoločnosti, ktoré sú buď hotovosťou, alebo sa dajú okamžite previesť na hotovosť. viac Peňažné ekvivalenty Peňažné ekvivalenty sú investičné cenné papiere, ktoré sú konvertibilné na hotovosť a nachádzajú sa v súvahe spoločnosti. viac Prečo parkovať svoju hotovosť vo fonde peňažného trhu Fond peňažného trhu je typ podielového fondu, ktorý investuje do vysokokvalitných, krátkodobých dlhových nástrojov a peňažných ekvivalentov. Považuje sa to za bezpečné. Fondy peňažného trhu, ktoré sa nazývajú aj podielové fondy peňažného trhu, fungujú rovnako ako všetky podielové fondy. viac Peňažná investícia Peňažná investícia je krátkodobý záväzok, zvyčajne kratší ako 90 dní, ktorý poskytuje návratnosť vo forme výplaty úrokov. viac Čo je to peňažný trh? Peňažný trh je obchod s krátkodobými dlhmi. Tieto investície sa vyznačujú vysokým stupňom bezpečnosti a relatívne nízkou mierou návratnosti. viac Čo je výnos peňažného trhu? Výnos na peňažnom trhu je úroková miera získaná investovaním do cenných papierov s vysokou likviditou a splatnosťou kratšou ako jeden rok. ďalšie partnerské odkazy
Odporúčaná
Zanechajte Svoj Komentár