Ako zistíte cenu podielového fondu?

Podielové fondy sú dosť transparentné. Vyhľadaním online môžete ľahko zistiť, aké akcie sú v podielovom fonde. Mnoho finančných stránok uvádza zoznam finančných prostriedkov. Cena akcie, ktorá sa často nazýva jednotka, je zverejnená na týchto stránkach a môžete ju ľahko nájsť, ak použijete aj online sprostredkovateľa zliav.

Na obchody podielových fondov sa môžu vzťahovať rôzne poplatky a poplatky. Niektoré fondy nesú poplatok za predaj alebo zaťaženie, čo sú poplatky, ktoré platíte za nákup alebo predaj akcií vo fonde, podobne ako platenie provízie za obchodovanie s akciami. Môžu mať formu zálohových platieb (front-end load) alebo poplatkov, ktoré platíte pri predaji akcií (podmienený odložený predajný poplatok).

Čistá hodnota aktív

Najjednoduchší spôsob, ako zistiť cenu podielového fondu, je pozrieť sa na jeho čistú hodnotu majetku. NAV je celková hodnota majetku v podielovom fonde znížená o všetky jeho záväzky. Mnoho podielových fondov používa toto číslo na určenie ceny za transakčné jednotky fondu. Ak kupujete a predávate podielové fondy, spravidla tak robíte v NAV.

Zmeny čistej hodnoty aktív

Pri väčšine podielových fondov sa NAV vypočítava denne, pretože portfólio podielového fondu pozostáva z mnohých rôznych akcií. Keďže každá z týchto zásob sa môže často meniť počas celého dňa, je ťažké určiť presnú hodnotu podielového fondu. Spoločnosti podielových fondov sa preto rozhodli oceňovať svoje portfólio raz denne a každý deň je to cena, za ktorú musia investori kúpiť a predať podielový fond. Presná metóda oceňovania sa môže v jednotlivých fondoch líšiť, pretože niektorí môžu používať priemer z posledných troch obchodovaných cien. Všetky podielové fondy však stanovujú svoje NAV každý deň.

Vaša skutočná cena

Pri nákupe alebo spätnom odkúpení podielového fondu obchodujete priamo s týmto fondom, zatiaľ čo s fondmi a akciami obchodovanými na burze obchodujete na sekundárnom trhu podľa Fidelity Investments. Na rozdiel od akcií a ETF sa vzájomné fondy obchodujú iba raz denne po uzavretí trhov o 16:00 ET. Ak zadáte obchod s cieľom kúpiť alebo predať akcie podielového fondu, váš obchod sa vykoná pri najbližšej dostupnej čistej hodnote aktív, ktorá sa vypočíta po uzavretí trhu a zvyčajne sa zaúčtuje do 18:00 ET. Táto cena môže byť vyššia alebo nižšia ako konečná hodnota NAV v predchádzajúci deň.

Ako získať presnú cenu, ktorú chcete

V prípade fondu obchodovaného na burze (ETF), ktorý je indexovým fondom, ktorý obchoduje ako s akciami, sa NAV najprv stanoví rovnakým spôsobom ako v prípade akcií. Kupujúci a predávajúci ponúkajú ceny akcií a ich cena sa zvyšuje a klesá. Môžete zadať limitný pokyn a vykoná sa, keď cena akcie ETF bude pod alebo pod vašou limitnou cenou.

Mali by ste poznamenať, že ETF nie je vzájomným fondom. Sú podobné tým, že obidva fondy investorov investujú na nákup akcií, ale akcie ETF obchodujú s akciami, čo znamená, že cena sa rýchlo zmení.

Spodný riadok

Aj keď je cena podielového fondu ľahko dostupná, pravdou je, že nikto nevie, čo bude stáť, keď sa vykoná vaša nákupná objednávka. Nasledujúci deň zistíte, za čo ste ho kúpili. Jediným spôsobom, ako získať požadovanú cenu, je kúpiť fond obchodovaný na burze namiesto podielového fondu.