Boj proti financovaniu terorizmu (CFT)
Boj proti financovaniu terorizmu (CFT) zahŕňa skúmanie, analyzovanie, odstrašenie a prevenciu zdrojov financovania činností určených na dosiahnutie politických, náboženských alebo ideologických cieľov. CFT sa dosahuje násilím a hrozbou násilia voči civilistom. Sledovaním zdroja finančných prostriedkov, ktoré podporujú teroristické činnosti, môže presadzovanie práva zabrániť tomu, aby sa niektoré z týchto aktivít vyskytli.
Kľúčové jedlá
- Boj proti financovaniu terorizmu (CFT) je zameraný na obmedzenie pohybu finančných prostriedkov teroristickým organizáciám a môže sa zamerať na rôzne subjekty, ako sú banky, charitatívne organizácie a podniky, a na množstvo činností, ako sú regulácia, dohľad a podávanie správ.,
- Procesy boja proti financovaniu terorizmu sú snahy o identifikáciu a zastavenie pohybu finančných prostriedkov, ktoré sa v niektorých prípadoch môžu maskovať ako legitímne finančné transakcie a ktoré sa používajú na financovanie teroristických aktivít.
- Pranie špinavých peňazí je proces, pri ktorom sa nelegálne získavané peniaze javia ako legitímne, a tento proces, ktorý má významnú úlohu pri financovaní terorizmu, je cieľom veľkej časti úsilia o CFT, od detekcie po stíhanie.
- Finančné spravodajské jednotky vyšetrujú podozrivé transakcie a potom poskytujú informácie orgánom činným v trestnom konaní na ďalšie vyšetrovanie alebo stíhanie.
- Finančná akčná skupina je skupina 35 krajín, ktoré spolupracujú v boji proti financovaniu terorizmu štandardizáciou nariadení s cieľom zabrániť zneužívaniu slabších regulačných systémov.
Ako funguje boj proti financovaniu terorizmu (CFT)
Boj proti financovaniu terorizmu (CFT) zahŕňa výučbu techník finančného vyšetrovania orgánom činným v trestnom konaní, učiteľov, ktorí vyhrávajú prípady prania špinavých peňazí, a školenie orgánov finančného dohľadu a regulačných orgánov, aby identifikovali podozrivú aktivitu. Úsilie CFT môže medzi inými subjektmi skúmať charitatívne organizácie, subjekty podzemného bankovníctva a registrované peňažné služby. CFT sa tiež nazýva Counterfinancovanie terorizmu.
Jednotlivci a organizácie, ktoré financujú terorizmus, musia skrývať, ako sa peniaze použijú a odkiaľ pochádzajú. Finančné prostriedky môžu pochádzať z legálnych zdrojov, ako sú legitímne náboženské alebo kultúrne organizácie, alebo z nezákonných zdrojov, ako je obchodovanie s drogami a vládna korupcia. Finančné prostriedky môžu tiež pochádzať z nelegálneho zdroja, ale zdá sa, že pochádzajú z legálneho zdroja praním špinavých peňazí.
Pranie špinavých peňazí a financovanie terorizmu sú často spojené. Keď orgány činné v trestnom konaní dokážu odhaliť činnosti súvisiace s praním špinavých peňazí a predchádzať im, často súčasne bránia tomu, aby sa tieto prostriedky použili na financovanie teroristických činov. Boj proti praniu špinavých peňazí je kľúčom k CFT. Málo peňazí použitých na financovanie terorizmu pochádza z charitatívnych organizácií s dvojakým využitím, zatiaľ čo väčšina z nich pochádza od podzemných bankových subjektov nazývaných hawala, ako aj od prania špinavých peňazí a kuriérov na základe obchodovania.
Osobitné úvahy
Namiesto toho, aby sa orgány činné v trestnom konaní snažili chytiť trestné činy sprisahania alebo páchania teroristických činov inými prostriedkami, ako je napríklad dozor, odhalili podozrivé finančné transakcie a našli všetky osoby a organizácie zapojené do týchto transakcií.
Každý, kto úmyselne poskytne peniaze na vykonanie teroristického činu, či už priamo alebo nepriamo, je vinný z financovania terorizmu. Keďže teroristi používajú na financovanie svojich činností rôzne metódy, ktoré sa nazývajú typológiou, a utajujú zdroje svojho financovania prostriedkami, ktoré sú špecifické pre ich miestne hospodárstvo, regulátori finančných trhov a orgány činné v trestnom konaní musia na zachytenie týchto zločincov použiť rôzne techniky.
Ak medzi krajinami existujú rozdiely v zákonoch proti praniu špinavých peňazí a zákonom o CFT, najmä ak majú niektoré krajiny slabšiu kontrolu ako iné, teroristi zneužijú finančné systémy týchto krajín na tajný presun peňazí. Vytvorením štandardizovaných postupov pre finančný sektor, systém trestného súdnictva a určité podniky a profesie sa financovanie terorizmu stáva ťažším. FATF tiež zbiera a delí sa o informácie o trendoch v oblasti prania špinavých peňazí a financovania terorizmu a úzko spolupracuje s MMF, Svetovou bankou a OSN.
Výhody boja proti financovaniu terorizmu
Finančné inštitúcie zohrávajú dôležitú úlohu v boji proti financovaniu terorizmu, pretože teroristi sa pri prevode peňazí často spoliehajú na ne, najmä na banky. Zákony, ktoré vyžadujú, aby banky vykonávali hĺbkovú analýzu svojich klientov, nových aj existujúcich, a aby úradom oznamovali podozrivé transakcie, ako sú hotovostné transakcie s vysokou hodnotou, môžu pomôcť predchádzať terorizmu.
Ďalším dôvodom CFT je to, že využívanie finančného systému zločincami, ktorí sa zaoberajú praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu, sa považuje za ohrozenie stability finančného systému. Verejnosť nemusí dôverovať integrite finančného systému, ak systém nedokáže odhaliť nezákonné činnosti.
Finančné spravodajské jednotky (FIU) a prax cezhraničného zdieľania informácií medzi národmi prispievajú k CFT. FIU sú špecializované vládne agentúry, ktoré vyšetrujú správy o potenciálne podozrivých finančných transakciách prijatých od jednotlivcov a inštitúcií. FIU potom informujú orgány činné v trestnom konaní o transakciách, ktoré si vyžadujú ďalšie vyšetrovanie.
Finančná akčná pracovná skupina (FATF), ktorá sa skladá z 35 krajín a dvoch regionálnych organizácií (Európska komisia a Rada pre spoluprácu v Perzskom zálive), sa snaží bojovať proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu vytváraním štandardizovaných postupov na zastavenie hrozieb pre medzinárodný finančný systém.
Porovnať investičné účty Názov poskytovateľa Opis Zverejnenie informácií inzerenta × Ponuky uvedené v tejto tabuľke pochádzajú od partnerstiev, od ktorých spoločnosť Investopedia dostáva kompenzácie.