Môžem zarobiť peniaze pomocou portfólia zemiakov?

Portfólio gaučových zemiakov je indexačná investičná stratégia, ktorá si vyžaduje iba ročné monitorovanie zo strany investora. Ide o stratégiu pasívneho investovania navrhnutú pre dlhodobého investora, ktorý je ochotný nechať svoje prostriedky na pokoji. Ak máte záujem o praktickejší prístup a radi sledujete a reagujete na akciový trh, táto stratégia nie je pre vás.

Budovanie portfólia

Scott Burns, autor osobného financovania, vyvinul stratégiu investovania do zemiakov v roku 1991 ako alternatívu pre ľudí, ktorí platili správcom peňazí za zvládnutie svojich investícií. Portfólia zemiakov sú nízka údržba a nízke náklady a ich inštalácia si vyžaduje minimálny čas. Burnsov pôvodný recept bol jednoduchý.

Investor môže implementovať túto stratégiu vložením polovice svojich peňazí do spoločného akciového fondu, ako je napríklad index Standard & Poor's 500 Index (S&P 500), a druhej polovice na celkový trh s dlhopisovými fondmi, ktorý napodobňuje index Bloomberg Barclays USA Aggregate Bond Index so strednou splatnosťou väzby.

Aj keď to nie je povinné, Burns okrem toho navrhol dva indexové fondy, ktoré korelujú s opísanými triedami aktív: fond indexu Vanguard Index 500 (VFINX) a index indexu celkového trhu dlhopisov Vanguard (VBMFX). Existuje však mnoho ďalších indexových fondov, z ktorých si môžete vybrať.

Na začiatku každého nového roka musí investor iba rozdeliť celkovú hodnotu portfólia dvoma a potom vyvážiť portfólio vložením polovice prostriedkov do indexu S&P 500 a druhej polovice do indexu dlhopisov.

Výkonnosť portfólia

Pozrime sa, ako by fungoval model gaučových zemiakov vo vzťahu k indexu S&P 500 a dlhopisom (na základe umiestnenia 50% finančných prostriedkov do indexu S&P 500, 50% do indexu dlhopisov a opätovného vyváženia na začiatku každého z nich). rok).

Ročná miera návratnosti pre S&P 500 bola v priemere za posledných 90 rokov 9, 8%, aj keď v určitom období existovala určitá doba extrémnej volatility. Investície do dlhopisov sú navrhnuté tak, aby boli oveľa konzervatívnejšie ako akcie. Portfólio gaučových zemiakov je navrhnuté tak, aby využívalo 50% indexu dlhopisov S&P 500 a 50% dlhopisového indexu na zníženie volatility portfólia pri nízkych nákladoch as minimálnym úsilím investora.

Váženie výnosov z portfólia zemiakov

Pri rastúcich podmienkach na akciových trhoch bude S&P 500 zvyčajne prekonávať investície do dlhopisov, ale s vyššími výnosmi sa zvyšuje riziko. Počas jedného z najhorších období na trhu v histórii USA v rokoch 2000 až 2002 stratila S&P 500 celkovo 43, 1%, zatiaľ čo portfólio gaučových zemiakov stratilo počas toho istého obdobia iba 6, 3%.

Investori môžu mať značný úžitok z vykonávania sofistikovanejšej stratégie indexovania pomocou viacerých tried aktív a pridaním malých a medzinárodných akcií na zvýšenie výnosov. Niektorí investori stále uprednostňujú aktívne riadenie pred pasívnymi stratégiami, aj keď štúdie ukázali, že 80% manažérov neporazilo porovnateľný index.

Stratégia couchotato funguje pre investorov, ktorí chcú nízke náklady a malú údržbu v portfóliu, ktoré obsahuje iba americké akcie a dlhopisy. Títo investori v noci dobre spia s vedomím, že ich riziko sa znižuje tým, že na akciovom trhu nebude viazaných 100% prostriedkov.