3 najlepšie fondy Vanguard s pevným výnosom

Niektoré fondy spoločnosti Vanguard s pevným výnosom dôsledne dosahovali lepšie výkony ako svoje referenčné hodnoty a investorom poskytovali viacnásobné výhody vďaka nízkym poplatkom a iným charakteristikám: akcie investora do fondu Vanguard s vysokým výnosom a bez dane (VWAHX), akcie investora do podnikového fondu s vysokým výnosom Vanguard ( VWEHX) a vanguardské strednodobé akcie investičných fondov oslobodené od dane (VWITX).

Hoci historická výkonnosť nenaznačuje budúcu výkonnosť, investori by stále mali brať do úvahy výkonnosť v minulosti na základe kľúčových kritérií. Vanguard s lepšou výkonnosťou majú fondy s pevným výnosom vystavené rôznym dlhopisom, napríklad dlhodobým komunálnym dlhopisom oslobodeným od dane a dlhopisom oslobodeným od dane s vysokým výnosom. Tieto tri fondy Vanguard s pevným výnosom majú nízky až mierny potenciál výnosov za riziká a prekonali svoje referenčné hodnoty za posledné tri roky, päť rokov a v jednom prípade za posledných 10 rokov.

Akcie investora fondu oslobodené od dane s vysokým výnosom

Investičné akcie fondu Vanguard s vysokým výnosom, ktoré sú oslobodené od dane, sú komunálne dlhopisové fondy, ktorých cieľom je poskytovať vysoký, napriek tomu udržateľný, príjem, ktorý je oslobodený od dane na federálnej úrovni. Za normálnych trhových podmienok fond investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do komunálnych dlhopisov investičného stupňa určených národne uznávanými ratingovými agentúrami. Minimálna počiatočná investícia je 3 000 dolárov. Podľa Vanguarda sa potom investorom účtuje ročný pomer čistých nákladov 0, 19%, čo je o 80% menej, ako je priemerný pomer komunálnych dlhopisových fondov s podobnou držbou.

Benchmarkom vo Vanguardskom vysokom výnose je daňový index mestských dlhopisov BloomBarc, ktorý obsahuje dlhopisy oslobodené od daní s najvyššou investičnou úrovňou vydané obcami.

Investičné akcie podnikových fondov s vysokým výnosom

Investičné akcie podnikových fondov s vysokým výnosom Vanguard je dlhopisový fond, ktorý sa snaží poskytovať vysoký príjem. Podnikový fond Vanguard High-Yield je spravovaný spoločnosťou Wellington Management Company a vyžaduje minimálnu investíciu 3 000 dolárov. Podľa Vanguarda si fond účtuje nízky ročný nákladový pomer 0, 23%, čo je o 77% menej ako v podobných podnikových dlhopisových fondoch.

Podnikový fond s vysokým výnosom Vanguard investuje najmenej 80% svojich celkových čistých aktív do podnikových dlhopisov, ktoré Moody's hodnotí pod úrovňou Baa alebo ktoré majú rovnocenné ratingy od akejkoľvek nezávislej ratingovej agentúry. Jedná sa predovšetkým o vysoko rizikové podnikové dlhopisy s vysokým výnosom, známe tiež ako „nezdravé dlhopisy“. Cieľom prístupu fondu je zabezpečiť konzistentný príjem a zároveň minimalizovať stratu istiny a zlyhania.

Benchmarkom fondu je High-Yield Corporate Composite Index.

Akcie investora fondu oslobodené od dane v strednodobom horizonte

Akcie investora fondu pre strednodobé obdobie oslobodené od dane sú obecným dlhopisovým fondom, ktorý sa snaží poskytnúť investorom mierny, ale udržateľný stupeň príjmov federálne oslobodených od dane. Fond je spravovaný skupinou Vanguard Fixed Income Group a podľa Vanguarda účtuje ročný nákladový pomer 0, 19%, čo je o 75% menej ako priemerný nákladový pomer podobných fondov mestských dlhopisov. Na investovanie do tohto fondu je potrebná minimálna investícia 3 000 dolárov.

Za normálnych okolností sa očakáva, že si fond udrží priemernú splatnosť váženú dolárom medzi šiestimi a 12 rokmi. Fond však zvyčajne investuje do komunálnych dlhopisov investičného stupňa s predvídateľným profilom trvania od 5 do 6 rokov. Okrem toho sa očakáva, že fond investuje najmenej 75% svojich podielov do komunálnych dlhopisov do troch najlepších ratingových kategórií určených národne uznávanými ratingovými organizáciami, ako sú Moody's alebo Standard a Poor's.

Benchmarkom fondu je mestský index BloomBarc 1-15 rokov.